تعد إدارة المخاطر المالية واحدة من أكثر الموضوعات إثارة للجدل في التداول. من جهة، يرغب المتداولون في تقليل حجم مخاطر السوق والخسارة المحتملة، ولكن من جهة أخرى، يرغب هؤلاء المتداولون أيضًا بنفس الوقت الحصول على أقصى استفادة من كل صفقة يخوضوها. من المعروف أنه من أجل الحصول على عوائد أكبر، تحتاج أيضاً إلى أن تتحمل مخاطر أكبر. والسر في ذلك وضع خطة ادارة المخاطر اللازمة والمدروسة بدقة.
من هنا تثار مسألة جدل إدارة المخاطر السليمة. في هذه المقالة، سنوضح لك عزيزي القارئ إدارة المخاطر في تداول العملات الأجنبية والأدوات المالية المختلفة وأهم النصائح لوضع خطة ادارة المخاطر المالية السليمة عند التداول. والتي تهدف بأن تساعدك في تجنب مخاطر السوق والخسارة في صفقاتك، والمشاركة بشكل سليم في أنشطة التداول الخاصة بك دون قلق.
تعريف مخاطر السوق – ما هي مخاطر التداول عبر الانترنت
إن ادارة المخاطر المالية في التداول أمر في غاية الأهمية، حيث يعد سوق الفوركس واحدًا من أكبر الأسواق المالية على هذا الكوكب، حيث بلغ إجمالي المعاملات اليومية أكثر من 1.4 تريليون دولار أمريكي. وبالتالي، فإن البنوك والمؤسسات المالية والمستثمرين الأفراد لديهم القدرة على تحقيق أرباح وخسائر هائلة نتيجة نشاطاتهم في هذه الاسواق العالمية. إن مخاطر السوق عند التداول على الأدوات المالية هي ببساطة الخسارة أو الربح المحتمل الذي يحدث نتيجة للتغير في أسعار هذه السلع، الأسهم، العملات وغيرها. لتقليل احتمالية الخسارة المالية، تحتاج كمستثمر إلى تطبيق بعض الإجراءات والاستراتيجيات والاحتياطات اللازمة ووضعها في نموذج خطة إدارة المخاطر عند عمليات التداول التي تقوم بها.
يشارك الكثير من الأشخاص اليوم في أنشطة التداول داخل سوق الصرف الأجنبي. ومع ذلك، فإن معظمهم ليسوا في وضع يسمح لهم بتحقيق الأرباح التي يتوقعونها. سيخسر بعض المتداولين جميع أموالهم، بينما يفشل البعض في الحصول على النتائج التي توقعوها. في الواقع، لا يستطيع سوى حصة صغيرة من المتداولين تفادي مخاطر السوق وتحصيل توقعاتهم أو حتى تجاوزها. يتغير سوق الفوركس باستمرار، وهذا يجلب مخاطر كبيرة على جميع المتداولين ليتعاملوا معها. لذلك، فإن موضوع السيطرة على المخاطر المصحوبة بتداول العملات الأجنبية والادارة المالية السليمة هي مواضيع شائعة بشكل متزايد بين تجار الفوركس.
الأخطاء الشائعة في خطة ادارة المخاطر المالية عند التداول
أحد القواعد الأساسية لإدارة المخاطر المالية في سوق الفوركس هي:
- يجب ألا تخاطر أبدًا بأكثر مما يمكنك أن تتحمله.
ومع ذلك، فإن هذا الخطأ شائع للغاية، خاصة بين تجار الفوركس الذين بدأوا للتو. إن سوق الفوركس صعب جداً للتنبؤ، لذا فإن المتداولين الذين يرغبون في استثمار أكثر مما يمكنهم فعلاً ذلك، يضعون أنفسهم عرضة لمخاطر السوق وفقدان أموالهم.
- دخول السوق بكل ما تملك.
يمكن أن يؤثر أي شيء على سوق الفوركس – يمكن أن تؤثر أصغر الأخبار على سعر عملة معينة بطريقة سلبية أو إيجابية. بدلاً من “الدخول بكل ما تملك“، من الأفضل إتبّاع مسار أكثر اعتدالًا، وتداول مبالغ معقولة من رأس مالك.
كيف تحسن أدائك في إدارة مخاطر التداول عبر الانترنت؟
لحسن الحظ، تتوفر عدة طرق لمساعدتك على تجنب هذه الأخطاء وتجنب الخسارة. يجب أن يكون لديك خطة تداول جيدة الاختبار تتضمن جميع التفاصيل المتعلقة بإدارة المخاطر المالية في الفوركس. يجب أن تكون خطة التداول عملية – ويجب أن تكون قادرًا على إتّباع خطواتها بسهولة. يوصي الخبراء أنه من الأفضل التركيز على الصفقات ذات الاحتمالية العالية.
يتضمن تداول العملات الأجنبية على درجة عالية من المخاطرة، لذلك من الضروري انضباطك في جميع عملياتك المالية. يجب أيضًا أن تكون قادرًا على إيلاء اهتمام إضافي لأخطائك السابقة، والتدرّب على أنشطة التداول في حساب تجريبي أولاً. غالبًا ما يعتبر الوقت والجهد اللذين تقضيهما في إنشاء خطة تداول استثمارا كبيراً يساعدك في تحقيق نتائج أكثر مربحة.
التحكم بعواطفك وادارة المخاطر في التداول
تحتاج كمتداول فوركس إلى القدرة على التحكم في مشاعرك وعواطفك تجاه صفقاتك المفتوحة، المستقبلية، والمغلقة كذلك! إذا لم تتمكن من التحكم في مشاعرك، فلن تتمكن من الوصول إلى مركز يمكنك من خلاله تحقيق الأرباح التي تريدها من التداول. يمكن لميول السوق غالباً أن تحبس المتداولين في مواقع متقلبة في السوق. هذا أحد أكثر مخاطر التداول عبر الانترنت شيوعًا. أولئك الذين لديهم طبيعة عنيدة لا يميلون إلى الأداء الجيد في سوق الفوركس.
تميل هذه الأنواع من المتداولين إلى الانتظار لفترة طويلة للغاية للخروج من الصفقة. عندما يدرك المتداول خطأه، فإنه يتعين عليه مغادرة السوق بأسرع وقت، لأخذ أقل خسارة ممكنة. قد يؤدي الانتظار لفترة طويلة إلى فقدانك لجزء كبير من رأس مالك. بمجرد الخروج من الصفقة، تحتاج إلى التحلي بالصبر وإعادة الدخول إلى السوق عندما تقدم فرصة حقيقية جديدة.
مفاهيم أساسية في ادارة المخاطر
لتقليل مخاطر السوق المالي لتداول العملات الأجنبية والاسهم، ستحتاج إلى تذكر بعض النقاط الأساسية المذكورة أدناه:
- قيمة النقود تتغير، وغالبًا ما يؤثر على الشركات والأشخاص المشاركين في البورصات العالمية.
- تتأثر الالتزامات والأصول وتدفقات الأموال من خلال التغيرات في أسعار الصرف.
من خلال التداول بكميات صغيرة من رأس مالك ومراقبة تحركات السوق، ستتمكن من رؤية هذه المفاهيم تترسخ طوال جلسات التداول اليومية.
6 نصائح مهمة لوضع نموذج خطة إدارة المخاطر في الأسواق المالية
فيما يلي سلسلة من النصائح البسيطة يمكنك اعتبارها وتضمينها في نموذج خطة إدارة المخاطر المالية عند تداولك الفوركس والتي قد تساعدك في تقليل خسائر التداول المصاحبة لمخاطر السوق:
1. تحديد وقف الخسائر
يشبه التداول بدون وقف الخسارة قيادة السيارة بدون فرامل بأقصى سرعة – لن ينتهي بك الأمر جيدًا. وبالمثل، بمجرد تعيين وقف الخسارة الخاص بك، يجب ألا تخفضه أبدًا. ليس هناك جدوى من وجود شبكة أمان في مكانها إذا كنت لن تستخدمها بشكل صحيح.
إن الهدف من وقف الخسارة هي الحد من حجم الخسارة المحتملة لكي تستطيع زيادة إجمالي أرباحك، وما يجب فعله من الجهة الأخرى هو ضبط أوامر جني الارباح كذلك!
2. لا تربط كل استثماراتك في مكان واحد
هذا ينطبق على جميع أنواع الاستثمار، والفوركس ليست استثناء من ذلك. يجب أن يمثل الفوركس جزءًا من محفظتك، ولكن ليس أكملها. طريقة أخرى يمكنك توسيعها هي تبادل أكثر من زوج واحد من العملات الاجنبية.
3. الاتجاه العام هو رفيقك
ربما تكون قد اتخذت قرار أن تكون متداول على المدى الطويل، مع وجود خطة لإبقاء هذه الصفقات لفترة ممتدة من الوقت. ومع ذلك، بغض النظر عن الصفقة التي قررت أن تتخذها في النهاية، يجب ألا تقاوم اتجاهات أو حركات السوق الحالية. سيكون هناك دائمًا لاعبون أقوياء في السوق، وأفضل طريقة لمواكبتهم هي استيعاب مثل هذه التغييرات وإتباع الاتجاه العام، وتغيير استراتيجياتك لتلائم ذلك.
4. استمر في التعليم
إن أفضل طريقة لتعلم نظام ادارة المخاطر المالية في الفوركس وتصبح متداول فوركس فعّال وناجح هي معرفة كيفية عمل السوق. ومع ذلك، كما ذكرنا سابقًا، فإن السوق يتغير باستمرار، لذلك إذا كنت تريد أن تظل متقدمًا في لعبتك، فعليك أن تكون على استعداد دائمًا لتعلم أشياء جديدة وتحديث نفسك عن تغييرات السوق.
5. استخدم البرامج المساعدة
للتقدم في الفوركس، قد ترغب في استخدام بعض برامج التداول التي يمكن أن تساعدك في تسوية اختياراتك. ومع ذلك، فإن هذه الأنظمة ليست مثالية، لذلك فمن الأفضل استخدامها كأداة استشارية، وشيء يمكن الرجوع إليه بدلاً من استخدامه كأساس لاتخاذ قرارات التداول.
6. الحد من استخدام الرافعة المالية
قد يكون من المغري للغاية استخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح كبيرة. ومع ذلك، يمكن أن يجعل ذلك من السهل بالنسبة لك خسارة نسبة ضخمة من رأس مالك أيضًا. لذلك لا تعتمد استخدام الرافعات المالية العملاقة. كل ما يتطلبه الأمر هو تغيير سريع واحد في اتجاه السوق، ويمكنك بسهولة مسح حسابك بالكامل. ادارة المخاطر في الفوركس ليست صعبة الفهم والتطبيق. الجزء الصعب هو إيجاد ما يكفي من الانضباط الذاتي للالتزام بقواعد خطة ادارة المخاطر هذه عندما يتحرك السوق ضد صفقاتك.
إدارة المخاطر للمتداولين اليوميين
إذا كنت تتداول بشكل متكرر، فإن إحدى الطرق الرئيسية لقياس التعرض لمخاطر السوق وإدارتها هي النظر في الارتباط بين تداولاتك في العملات الأجنبية وغيرها من الأدوات المالية. يوجد في الأسهم مؤشر شائع يُعرف باسم “بيتا“، والذي يوضح كيف يُتوقع أداء السهم اعتمادا على التغييرات في سوق الصناعة المرتبطة في ذلك السهم. بشكل عام، عند تداول الأسهم وتهدف إلى تقليل المخاطر، يحاول المتداول عادةً الجمع بين الأسهم التي قد يساوي قيمة البيتا لمجموعها الصفر – حيث أن بعض الأسهم لها بيتا إيجابي، والبعض الآخر له قيمة سلبية.
ما هو الارتباط؟
لا يوجد بيتا في تداول العملات الأجنبية، ولكن هناك ارتباط. يوضح لنا الارتباط بينهم كيف تنعكس التغييرات داخل زوج من العملات في التغييرات داخل زوج عملات آخر. بشكل عام، إذا كنت تتداول في عملات ذات ارتباط وثيق (مثل EUR/USD) و (AUD/JPY)، فقد تتوقع أن يكون لها اتجاه مشترك. بمعنى آخر، كلما انخفض زوج (EUR/USD)، يمكنك أيضًا توقع اتجاه هبوطي في زوج العملات (AUD /JPY).
لكن كيف يمكن أن يساعد هذا في قياس التعرض لمخاطر السوق العالمية؟ نعلم جميعًا أن المخاطر مربوطة أساسًا بالهامش. لهذا السبب يجب أن تتداول بشكل أساسي الأزواج التي ليس لها ارتباطات إيجابية أو سلبية قوية، حيث أنك ستهدر الهامش ببساطة على الأزواج التي تتحرك بنفس الاتجاه، أو في الاتجاه المعاكس. وكقاعدة عامة، يختلف ارتباط العملة أيضًا على الأطر الزمنية المختلفة. لهذا السبب يجب أن تبحث عن ارتباط دقيق في الإطار الزمني الذي تستخدمه بالفعل.
يمكنك إدارة مخاطر الفوركس بشكل أفضل عند إيلاء اهتمام أعمق لعلاقة العملات، خاصة عندما يتعلق الأمر بمضاربة العملات الأجنبية. كلما كنت تستخدم استراتيجية المضاربة أكثر، كلما كان عليك زيادة أرباحك إلى أقصى حد خلال فترة زمنية أقصر. لا يمكن تحقيق ذلك إلا من خلال عدم حصر هامشك في الأصول غير المرتبطة. تعد إدارة المخاطر أمرًا حيويًا إذا كنت ترغب في النجاح كتاجر فوركس. هذا هو السبب في أنك يجب أن تلتزم بالمبادئ المذكورة أعلاه لإدارة مخاطر الفوركس.
إدارة مخاطر أفضل مع منصة تداول Meta Trader Supreme Edition
سواء كنت تفكر في تداول الفوركس عن طريق استخدام الميتاتريدر بحساب تجريبي أو حساب حقيقي، يجب أن تفكر في إلقاء نظرة على أدوات (Meta Trader Supreme Edition (MT4SE المنصة الأفضل لعام 2019 والحصرية لعملاء Admirals. وذلك لأن MT4 Supreme Edition تزيد بشكل كبير من إمكانياتك في تطبيق خطة ادارة المخاطر بشكل أفضل، فضلاً للمؤشرات والأدوات الإضافية لهذه النسخة. إن MT4SE هو مكوّن إضافي مخصص يعمل على زيادة عدد المؤشرات المتاحة لتعزيز أفاق رؤيتك للسوق وتنظيم استراتيجية ادارة المخاطر التي تتبعها، بالإضافة إلى تقديم مجموعة واسعة من أدوات التداول المتطورة.
خلاصة ادارة المخاطر في الفوركس
الان بعد قراءة مقالنا هذا نأمل أنك على وضوح بأنه عليك:
- التحرك دائماً مع الاتجاه العام
- وألا تضع كل رأس مالك المستثمر في نفس المكان
- وأبداً ان لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته
- وبالمقابل تذكر أن الطمع سبب خراب الكثير من الحسابات
- لذلك استخدم دائما أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح
- كذلك البرامج المساعدة في التداول.
لا تنسى ان التداول في الاسواق العالمية علم لا ينتهي، فلا تتوقف في التعلم والتطرق الى المواضيع الجديدة ودراسة أخر استراتيجيات ادارة المخاطر.
قم بمشاركة المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط لتحسين أداءه في التداول وادارة المخاطر على حسابه في التداول.
إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الاستفسارات، لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي استفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.