يعد سوق الأسهم السعودية أحد أكبر الأسواق المالية عربياً وعالمياً، ولهذا فإن تداول الأسهم السعودية المدرجة به يمثل رغبة عامة يتشاركها الكثيرين، لكن دائماً ما تكون الخطوة الأولى على هذا الطريق هي الأصعب نتيجة نقص المعلومات أو عدم امتلاك الخبرة الكافية، لذا فإن السؤال الواجب طرحه أولاً وقبل كل شيء هو: كيف أبدأ تعلم تداول الأسهم السعودية من الصفر للاحتراف؟
يمكن القول أن متداولي عصرنا الحالي هم الأوفر حظاً؛ إذ تتوافر العديد من مصادر تعلم تداول الأسهم السعودية والعالمية التي يسهل الوصول إليها، تتدرج من المستوى الأساسي وحتى المستوى المتقدم. إن كنت مهتماً بالتعرف عليها واكتشاف كيفية الدخول إلى عالم الأسهم وتحقيق الاستفادة القصوى منه فقط واصل القراءة.
ما هو تداول الأسهم؟
إن التداول بمفهومه العام والشامل يُعني ببساطة بيع وشراء أداة مالية بقصد جني عائداً مادياً، ينطبق هذا على تداول أسهم البورصة السعودية أو أي من البورصات العربية والعالمية الأخرى، حيث يمكن للمتداول شراء حصة من أسهم شركة ما والاحتفاظ بملكيتها لفترة ثم إعادة بيعها في وقت لاحق عند ارتفاع سعر السهم، يُعني ذلك أن عوائد الاستثمار في الأسهم – فيتلكالحالة
– هي قيمة الفارق بين سعر السهم عند الشراء والسعر الذي وصل إليه عند البيع.
مَرّ مجال تداول الأسهم بالعديد من التطورات كان أهمها على الإطلاق ظهور أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية، التي جعلت إتمام مثل هذه المعاملات أمر أسهل وأسرع ومناسب لقطاعات أكبر من المستثمرين؛ إذ أصبح بالإمكان الوصول إلى أسواق المال المحلية والعالمية وتداول الأسهم المدرجة بها دون التقيد بحدود زمنية أو نطاقات جغرافية.
مقدمة عن التداول في الأسهم السعودية
حقق التداول في الأسهم السعودية انتشاراً أوسع وجذب قطاعات أكبر من المستثمرين بالأخص في السنوات الأخيرة؛ حيث صار يُنظر إليه باعتباره أحد أفضل الاستثمارات في السعودية. يُعد ذلك نتاجاً طبيعياً للحجم والمكانة التي بلغهما سوق الأسهم السعودي الذي يُصنّف حالياً بالمرتبة الأولى على مستوى الشرق الأوسط، فضلاً عن أن البورصة السعودية “تداول Tadawul” تحتل المرتبة العاشرة ضمن قائمة أكبر أسواق السلع والأسهم على مستوى العالم.
تتوفر في سوق الأسهم السعودية العديد من المقومات التي جعلته مصدر جذب للمستثمرين، يأتي على رأسها أنه يضم شركات عملاقة في مختلف القطاعات؛ حيث تنص شروط اكتتاب الأسهم في السوق الرئيسي على أن يكون الحد الأدنى للقيمة السوقية للشركة 300 مليون ريال سعودي بجانب وجود 200 مساهماً على أقل تقدير، كان لذلك بالغ الأثر الإيجابي على حجم واستقرار السوق السعودي؛ إذ يبلغ مجموع القيمة السوقية للأسهم المدرجة به نحو 500 مليار دولار أمريكي.
مثال على عملية تداول في سوق الأسهم السعودية
تخضع كل عملية تداول في سوق الأسهم السعودية لذات القواعد والضوابط المتبعة في أي من أسواق المال العالمية، أي أنها تعتمد بشكل أساسي على التقلب الدائم والحركة المستمرة للأسعار وتحقيق الربح من خلالها. يمكن إيضاح ذلك بصورة أكبر من خلال مثال افتراضي للتداول في أسهم شركة أرامكو أحد أهم وأفضل الأسهم السعودية.
بافتراض أن سهم أرامكو السعودية (TADAWUL.2222) يتم تداوله عن سعر 33,25 ريالاً سعودياً.
قام مستثمر بشراء حصة بحجم 100 سهماً بقيمة إجمالية قدرها 3,325 ريالاً سعودياً.
نفترض أن سهم أرامكو السعودية ارتفع ليسجل سعر 33,75 ريالاً سعودياً.
في حالة إعادة البيع يسجل المتداول ربحاً قيمته 0,50 ريالاً سعودياً عن كل سهم.
استناداً إلى المعادلة التالية (33,75 ر.س “سعر البيع” – 33,25 “سعر الشراء” = 0,5 ريالاً سعودياً)
يجدر التنويه هنا إلى قابلية تحقيق دخل شهري من الأسهم – أو بالأحرى دخل منتظم – بأكثر من آلية، أهمها الاستثمار في أسهم الشركات السعودية الموزعة للأرباح، التي تمنح المساهمين أرباحاً كل حسب حجم حصة الأسهم المملوكة له، يتم توزيع تلك الأرباح دورياً بشكل ربع سنوي أو نصف سنوي أو سنوي.
ما هو المبلغ المطلوب للبدء بالتداول في السوق السعودي؟
أصبح التداول في الأسهم أحد أفضل الخيارات المتاحة أمام راغبي استثمار مبلغ بسيط في السعودية، وكلمة السر في ذلك هي تداول الأسهم عبر الإنترنت عبر أفضل شركات التداول الإسلامية المرخصة، سواء من خلال الشركات المالية المرخصة في السعودية CMA أو الشركات العالمية التي تقدم خدماتها في المنطقة العربية؛ إذ أن المشترك بين الفئتين هو أنها تتيح فتح حسابات تداول حقيقية مقابل إيداعات صغيرة في متوسط 100 – 250 دولار أمريكي.
إن ما سبق يمثل الحد الأدنى التقريبي لفتح حسابات التداول، إلا أن أصحاب الخبرة يفضلون البدء بمبلغ 500 – 1000 دولار أمريكي حتى يكون الاستثمار مجدياً ويحقق عائداً مُرضياً، كما يُنصح أيضاً بالبدء بمبالغ متوسطة ثم زيادتها بصورة تدريجية مع اكتساب الخبرة وتطور مهارات إدارة الصفقات، التي يمكن اكتسابها عبر مصادر تعلم تداول الأسهم المختلفة التي سوف نتطرق إليها لاحقاً.
ما هي أكبر 5 شركات مدرجة في سوق الأسهم؟
تُدرج في سوق الأسهم السعودي – كما أشرنا سابقاً – شركات عملاقة ينتمي أغلبها إلى قطاع الطاقة، نستعرض فيما يلي خمسة من أكبرها والتي صُنّفت دائماً بين أفضل الأسهم السعودية للاستثمار عبر أفضل منصات التداول العربية.
ننوه إلى أن كافة البيانات المالية والإحصائية التالية تعكس حالة السهم والشركة لحظة كتابة هذه الأسطر، وهي قابلة للتغير سلباً أو إيجاباً نتيجة للعديد من العوامل، لذلك نوصي بالتعامل معها باعتبارها بيانات تقريبية واسترشادية فقط وعدم الاعتماد عليها في اتخاذ أي قرارات أو عقد صفقات تداول بشكل فعلي.
- شركة الزيت العربية السعودية (أرامكو السعودية)
|
رمز السهم |
متوسط سعر السهم (إغلاق سابق) |
القيمة المتداولة بالريال السعودي |
الكمية المتداولة |
|
2222 |
33,30 ريال سعودي |
190,027,757,45 ريال سعودي |
5,717,119 |
إن شركة الزيت العربية السعودية أو شركة أرامكو هي شركة سعودية وطنية نشطة في مجال النفط والغاز الطبيعي والبتروكيماويات، تأسست الشركة في عام 1933 وتم تأميمها ابتداءً من عام 1988، تشمل أعمال الشركة التنقيب عن النفط بالإضافة إلى مهام الإنتاج والتكرير والتوزيع والتسويق، وهي تُصنّف ضمن أكبر شركات قطاع الطاقة على الصعيدين الإقليمي والعالمي.
2– شركة الدريس للخدمات البترولية والنقليات (الدريس)
|
رمز السهم |
متوسط سعر السهم (إغلاق سابق) |
القيمة المتداولة بالريال السعودي |
الكمية المتداولة |
|
4200 |
128,20 ريال سعودي |
18,810,492,40 ريال سعودي |
143,890 |
بدأ نشاط شركة الدريس للخدمات البترولية والنقليات في عام 1963، كان ذلك من خلال محطة بترول مستأجرة في مدينة الريال، وبعد عامين فقط بدأت الشركة في بناء وتشغيل أولى محطات تعبئة الوقود المملوكة لها بالكامل، ثم واصلت الشركة نموها ليصل عدد مراكز البيع بالتجزئة المملوكة لها إلى 119 مركزاً في عام 2005، وفي العام التالي مباشرة أي عام 2006 تحولت إلى شركة سعودية مساهمة.
3– شركة المصافي العربية السعودية
|
رمز السهم |
متوسط سعر السهم (إغلاق سابق) |
القيمة المتداولة بالريال السعودي |
الكمية المتداولة |
|
2030 |
83,70 ريال سعودي |
1,217,620,80 ريال سعودي |
14,552 |
تعد شركة المصافي العربية واحدة من الشركات التي نشأت عملاقة؛ إذ يرجع تاريخ تأسيسها إلى شهر يوليو من العام 1960، وكان رأس مال الشركة آنذاك 150 مليون ريال سعودي، وهي تُصنّف إلى اليوم ضمن أكبر شركات البترول وهي تتولى القيام بكافة الأعمال المرتبطة بهذا القطاع، يشمل ذلك مختلف مراحل شراء وبيع ونقل وتصفية وتصدير وكذلك توزيع كل من النفط الخام وكذلك المنتجات البترولية.
4– شركة الحفر العربية
|
رمز السهم |
متوسط سعر السهم (إغلاق سابق) |
القيمة المتداولة بالريال السعودي |
الكمية المتداولة |
|
2381 |
178,20 ريال سعودي |
3,603,578,20 ريال سعودي |
20,419 |
تمثل شركة الحفر العربية إحدى شركات المقاولات البرية والبحرية في المملكة العربية السعودية، تتخصص الشركة بصفة أساسية في القيام بأعمال حفر آبار النفط الخام والغاز الطبيعي سواء في المياه أو على الأرض اليابسة، يعود تاريخ تأسيس الشركة إلى عام 1964، ومَرّت منذ ذلك التاريخ بالعديد من التطورات وتوسع نشاطها بشكل ملحوظ، نالت الشركة العديد من جوائز التميز على مدار سنوات نشاطها منها جائزة الملك خالد عام 2017.
5– شركة رابغ للتكرير والبتروكيماويات
|
رمز السهم |
متوسط سعر السهم (إغلاق سابق) |
القيمة المتداولة بالريال السعودي |
الكمية المتداولة |
|
2380 |
10,70 ريال سعودي |
4,536,917,72 ريال سعودي |
429,244 |
تأسست شركة رابغ في عام 2005 وقد جاءت نتاج تعاون مشترك بين شركتي سوميتوموكيميكال وأرامكو السعودية، تبلغ قيمة المصنع نحو 16,71 مليار ريال سعودي، تشغل نسبة الملكية العامة للمساهمين 25% بينما نسبة 75% الأخرى مقسمة بالتساوي بين الشركتين المؤسستين، وهي تعد من أكبر شركات المنتجات البترولية حيث يصل حجم إنتاجها السنوي منها إلى 18,4 طناً، بجانب 2,4 طناً من مشتقات البروبيلين والإيثيلين.
أفضل طرق تعلم تداول الاسهم السعودية
تضاعفت شعبية تداول الاسهم السعودية كخيار استثماري على مدار السنوات الماضية، وذلك لا يرجع فقط إلى دور منصات التداول في تيسير الوصول إلى السوق والأدوات المالية المدرجة به، إنما يُضاف إلى ذلك أيضاً تعدد طرق تعلم تداول الاسهم السعودية وسهولة الوصول إليها والاستفادة منها. بداية،يمكنالاطلاع
تتنوع الخيارات التعليمية المتاحة والتي صُممت خصيصاً للمساعدة على احتراف تداول الأسهم من الصفر، يمكن تقسيم تلك المصادر التعليمية إلى ثلاث فئات رئيسية وهم كالآتي:
الدورات عبر الإنترنت – عبارة عن منهج متكامل يعتمد على وسائط متعددة لشرح مختلف جوانب التداول، يتميز عادة بالتدرج في المستوى ابتداءً من شرح المفاهيم العامة وإيضاح المصطلحات، وصولاً إلى المستويات الأكثر تقدماً والموضوعات الأكثر تعمقاً مثل إدارة المخاطر وبناء الاستراتيجيات وغيرها.
الكتب الإلكترونية – تمثل الكتب خلاصة خبرات كاتبيها الممتدة لسنوات في عالم البورصة وتداول الأسهم، تتميز تلك الكتب بتنوع محتواها ليغطي مختلف جوانب عالم التداول، كما أنها متنوعة من حيث أسلوب التناول والطرح بحيث يمكن لكل متداول اختيار ما يناسبه تبعاً لمستوى خبرته.
الندوات المحلية – تعقد العديد من الندوات المحلية حول تداول الأسهم السعودية بحضور نخبة من أشهر وأبرز الخبراء الإقليميين والدوليين، أبرز ما يميز هذا النوع من طرق التعلم أنه يتيح فرصة التفاعل المباشر بين المُحاضر والمتلقي.
ما هو الفرق بين سوق الأسهم الأمريكية والسعودية؟
يشكل كل من السوق السعودي والسوق الأمريكي خياراً جيداً لراغبي الدخول إلى عالم البورصة وتحقيق أرباح من الاستثمار في الأسهم، إلا أن تصنيف كلا السوقين كخيارات استثمارية جيدة لا يعني أنهما الشيء نفسه، إنما هناك اختلاف جوهرية واضحة بينهما يمكن إيجازها فيما يلي:
يحتوي السوق الأمريكي على كم هائل من الشركات الصاعدة بينما السوق السعودي الرئيسي يتضمن شركات عملاقة.
باعتبار السوق الأمريكي هو الأعرق والأكبر فإنه يتضمن كماً هائلاً من الشركات، أما السوق السعودي في المقابل يتضمن 223 شركة فقط.
يتميز السوق السعودي بأن جميع الشركات المدرجة به ذات قيمة سوقية مرتفعة وتتمتع بقدر عالٍ من الاستقرار المالي.
تُصنّف أسهم الشركات الأمريكية بأنها الأسرع نمواً على مستوى العالم.
أسعار أسهم بعض الشركات الأمريكية البارزة أقل من نظائرها من الشركات السعودية، وهو أمر غاية في الأهمية لراغبي الاستثمار طويل الأجل في الأسهم عن طريق الاحتفاظ بملكية السهم لفترات طويلة نسبياً.
تعدد وتنوع الأدوات المالية في السوق الأمريكي يمنح المتداول مستوى أعلى من الحرية والمرونة في تنويع محفظته وإدارة صفقاته.
هل يمكن تداول الأسهم الأمريكية بطريقة حلال؟
يفترض البعض أن الجانب الشرعي قد يكون أحد الفروق بين سوق الأسهم الأمريكية والسعودية، إلا أن الحقيقة على النقيض من ذلك حيث يمكن تداول الأسهم الأمريكية بطريقة حلال وبما يتوافق مع الأحكام الشرعية، يتحقق ذلك من خلال الالتزام بمجموعة من الضوابط والمعايير، يتعلق بعضها بآلية وطريقة التداول ويختص بعضها بالأسهم نفسها.
يمكن تداول الأسهم الأمريكية بطريقة حلال متوافقة مع الشريعة الإسلامية باتباع ما يلي:
الحرص على فتح حساب تداول إسلامي الذي يتميز عن أنواع حسابات التداول الاعتيادية بخلوه من عمولات التبييت (SWAP)، أي لا يتم فرض أي رسوم أو عمولات تحمل شبهة الربا المُحرّم على أي صفقات مُجراة من خلاله.
أوصت الجهات الشرعية أيضاً بضرورة التداول بدون رافعة مالية؛ نظراً لأن تلك الخاصية تتعارض مع أحكام الدين الحنيف في العديد من الأمور باعتبارها من أشكال الإقراض الجالب للمنفعة.
التعرف على قائمة الأسهم الحلال في السوق الأمريكي ويقصد بذلك الشركات الكبرى التي لا تمارس نشاطاً صناعياً أو تجارياً محرماً، أو تنطوي مُعاملاتها المالية على أساليب تتعارض مع الأحكام الشرعية.
يجب التأكيد هنا إلى أن الالتزام بتلك المعايير لا يُقلص فرص المتداول في تحقيق النتائج المرجوة؛ وذلك لأن الأسهم الأمريكية الحلال يفوق عددها ما يمكن حصره، يُضاف إلى هذا أن التعرف على تلك الأسهم والوصول إليها لم يعد بالأمر الصعب؛ حيث تتوفر اليوم العديد من الأدوات المساعدة مثل فلتر الأسهم الحلال من “يقين” المخصص للتعرف على الموقف الشرعي لأي من الأسهم الأمريكية والعالمية.