- الثراء الفاحش بدأ يوماً من الصفر! هذا ما فعله وارن بافيت، أحد أغنى رجال العالم!
- يعتبر المستثمر الأكثر شهرة في عالم المال نموذجاً حقيقياً للمستثمرين ومتداولين الأسهم حول العالم.
باختصار، لقد قمنا بجمع كل نصائح وارن بافيت المفيدة، أحد أفضل المستثمرين في العالم.
من هو وارن بافيت؟
يعد وارن بافيت أغنى مستثمر في العالم وحتى وقت قريب كان أغنى رجل في العالم، وفقًا لمجلة فوربس. في عام 1962 بدأ في شراء أسهم في بيركشاير هاثاواي. هذا كلفه 7.50 دولارات لكل سهم. بقيادة وارن بافيت، تقدر قيمة سهم بيركشاير هاثاواي من الفئة أ حالياً بأكثر من 450 ألف دولار أمريكي. يوضح هذا التطور غير المسبوق في الأسعار معرفة ومهارات هذا المستثمر الشهير.
ثروة وارين بافيت
جميعنا يريد أن يعرف كيفية تحقيق الثراء في سوق الأوراق المالية والبورصات.
عند الاستثمار في سوق الأوراق المالية، فإن وارن بافيت هو النموذج الحي للربحية في سوق الأسهم.
قليل من الناس يستطيعون مقارنة نفسهم مع وارن بافيت وأدائه الاستثماري في سوق الأسهم.
وبحسب مجلة فوربس، تبلغ قيمة ثروة وارن بافيت 96 مليار دولار في 2021، وهو سادس أغنى رجال العالم.
يوضح تطور سعر هذا السهم نجاح وارن بافيت المعروف باسم Omaha Oracle.
تقدر القيمة السوقية للشركة بأكثر من 638.08 مليار دولار.
في هذه المقالة، سنرى أقوال ونصائح وارن بافيت للتداول في سوق الأسهم والتقدم في الثراء، وسيسمح لك هذا بلا شك بتحسين استثماراتك ونتائجك في سوق المال.
أهم نصائح وارن بافيت
لدى وارن بافيت العديد من القواعد التي سمحت له بتحقيق هذا المستوى من النجاح في استثمار رأس ماله.
بعد ذلك سوف نذكر بعض المبادئ التي اتبعها المستثمر الشهير البالغ 91 عاماً.
- فيما يتعلق بالاستثمار، فإن إحدى العبارات الشهيرة لوران بافيت التي يحب أن يكررها هي “لا تضع كل بيضك في سلة واحدة” لا تضع في اعتبارك أن هناك استثماراً آمناً بنسبة 100٪ وأنه من المهم تنويع المحفظة الاستثمارية.
- فيما يتعلق بالمدخرات، يعد وارن بافيت خبيراً في تنفيذ وتنظيم مدخراته قبل نفقاته. نصيحة جيدة هي وضع المدخرات جانباً حتى قبل البدء في التخطيط للنفقات. سيمكنّك ذلك من الحفاظ على خطة التوفير الخاصة بك ومتابعتها، إنها بهذه البساطة!
- أمّا عند الحديث عن النفقات، يذكرنا وارن بافيت دائماً أن “شرائك الأشياء غير الضرورية سيؤدي إلى بيعك أشيائك الضرورية“
بمجرد أن نفهم أن سر المستثمر الجيد يكمن أيضاً في الإدارة السليمة للأمور المالية الشخصية، فلننتقل الآن إلى نصائح وارن بافيت للاستثمار في سوق الأسهم.
من أقوال وارن بافيت لتصبح مليونيراً
فيما يلي أهم أقوال وارن بافيت العشرون في الاستثمار:
#1 – تريد أن تكون غنياً – استثمر في نفسك
يبحث الكثير من الناس عن طرق لكسب الثروة، لكنهم لا يبدأون من تلقاء أنفسهم.
ننسى دائماً الاهتمام والاستثمار بأنفسنا قبل كل شيء.
أفضل شيء يمكنك القيام به هو تحسين وتطوير مهاراتك طوال حياتك، على سبيل المثال، أن تكون دائماً مرغوباً بك في سوق العمل ولديك العديد من الخيارات والأبواب المفتوحة أمامك.
✍ نصيحة وارن بافيت هي أن تفعل كل ما هو ممكن لتحسين مهاراتك.
أول استثمار لأي متداول أو مستثمر يجب أن يكون في نفسه ومهاراته ومعرفته!
إذا كنت ترغب في البدء في تنفيذ هذه النصيحة، تفضل بزيارة قسم التعليم لدينا
#2 – ثق بنفسك
وفقاً ل وارن بافيت، تعد الثقة بالنفس أمراً ضرورياً لتكون من بين أغنى المستثمرين.
✍ رأيك مهم جداً، تحليلك كذلك. لذلك، من الأفضل إتباع الحدس والتحليل الخاصين بك، طالما أنك اكتسبت ما يكفي من الخبرة والمعرفة للانتقال إلى عالم الاستثمار والتداول.
يجب ألا تكون الثقة عمياء، ولكن يجب أن تكون مبنية على أشياء مدروسة وثابتة.
#3 – حوّط نفسك بالأفضل
تلعب البيئة التي نعيش فيها يومياً دوراً أساسياً فيما الشخص الذي سيصبح كل واحد منا يوماً ما.
✍ يجب أن تحيط نفسك بالأشخاص المؤهلين، والمحفزين الذين يكملونك في مشاريعك، في شخصيتك وتجربتك، لكي تزيد من فرص نجاحك.
إن تآزر التفاعلات مع الأشخاص الناجحين مثل وارن بافيت يسرّع عملية نجاحك بسرعة كبيرة.
هذه ليست نصيحة استثمارية فقط من وارن بافيت، لكنها نصيحة قيّمة بغض النظر عن النشاط التي تخوضه!
#4 – لا تحافظ على السيولة على المدى الطويل
✍ أحد أقوال وارن بافيت الشهيرة إنه لا يوجد استثمار أسوأ من السيولة النقدية.
في عالم الأدوات المالية، النقد هو كل شيء ويشمل الودائع والسندات الحكومية وغيرها من أدوات السوق المالي المختلفة.
إذا كنت تريد أن تصبح ثرياً بسرعة، فكن على وضوح أنه لا يمكنك تنمية رأس مالك من خلال تجنب دفع فواتيرك أو تخبئها تحت السجادة!
#5 – تابع مؤشرات الأسهم
تظهر العديد من الدراسات أن الغالبية العظمى من المستشارين الماليين لا يمكنهم التغلب على سوق الأسهم.
✍ من المعروف أن الأسواق المالية تتسم بالكفاءة. هذا هو السبب في أنه من الأفضل الاستثمار في مؤشرات الأسهم بالكامل.
تكاليف إدارة الأصول مرتفعة جداً. حتى إذا تمكن مدير الأصول من التغلب على السوق، بعد سحب رسوم الإدارة، فإن صافي العائد أعلى أو أقل قليلاً من ربحية المحفظة الاستثمارية.
إذا كنت تبحث عن طرق للثراء دون عمل، فإن استثمار رأس مالك الخاص هو الحل، طالما أن الاستثمار متنوع.
للبدء، يُنصح دائماً بالتدرب على حساب تجريبي في بيئة خالية من المخاطر:
#6 – تحقق من البيئة قبل الاستثمار
فهم الشركة، طلب المستهلك وجودة المنتج ستمنحك ثقة أكبر في العمل ورؤية كاملة طويلة الأجل للشركة.
✍ من المهم اختيار الشركات البسيطة التي تتوافق مع نشاطها الرئيسي.
#7 – تنويع المحفظة الاستثمارية
سواء في التداول أو الاستثمار، لا أحد يعرف النتيجة 100٪ من العملية التالية التي تفتحها أو الاستثمار الذي تقوم به، لذلك فمن الضروري استخدام التنويع في محفظتك.
✍ التنويع يقلل المخاطر ببساطة من خلال الاستثمار في العديد من الأسهم أو المنتجات المختلفة.
لذلك، إذا انخفض سهم واحد، فمن المحتمل أن تغطي استثماراتك الأخرى خسارة هذا السهم.
#8 – لا تدفع أبداً الكثير مقابل الأسهم
بمجرد أن يتجاوز السهم قيمته الحقيقية، فإنه يعتبر مبالغاً فيه. لذلك، من المخاطرة جداً الاستثمار وشراء أسهم لها بالفعل سعر مرتفع.
✍ إذا وجدت نفسك في مثل هذا الموقف، فغالباً ما يكون من الأفضل الانتظار لمعرفة ما إذا كان من الممكن تصحيح مسار السهم ويمكن أن يقدم لك سعراً أكثر جاذبية من القفز مباشرة إلى الفرصة والمخاطرة.
#9 – أبحث عن توزيع الأرباح
يعد وارن بافيت تصنيفاً قاطعاً، أحد الحلول هو الاستثمار في الشركات القوية في دفع الأرباح، لإعادة استثمارها.
لذلك، يوفر لك هذا النوع من الاستثمار قوة استثمارية إضافية.
✍ تمثل الشركات التي تدفع أرباحاً قوية فرصاً رائعة لجعل استثمارك مربحاً بشكل أسرع وحتى زيادة العائد على الاستثمار.
وهذا هو السبب في أننا إذا نظرنا إلى الخطوات التي اتبعها وارن بافيت حول كيفية الاستثمار لتوليد الثروة، فسوف نرى أنه كثيراً ما استثمر في الأسهم التي فهم فيها نموذج الأعمال التجارية لشركاتها، مثل Coca Cola أو Bank of America أو American Express أو Goldman Sachs.
ومع ذلك قائمة الشركات في محفظة صندوق بيركشاير هاثاواي الاستثماري الخاص تتغير باستمرار، بطبيعة الحال.
#10 – استثمر أموالك على المدى الطويل
في حالة الاستثمار على المدى المتوسط أو حتى الطويل، من المهم معرفة الوقت اللازم للوصول إلى مستوى جذاب من الربحية.
✍ عدم بيع أسهمك دون سبب وجيه هو نصيحة أخرى من نصائح وارن بافيت.
إن قرار الاستثمار المعني هو نتيجة بحث طويل ومدروس، ويجب أن يكون قرار سحب الارباح قراراً مدروساً بشكل جيد وليس رد فعل قائم على العاطفة في مواجهة التقلبات الحالية يوماً بعد يوم في أسواق المال.
#11 – تجنب بطاقات الائتمان
يعد وارن بوفيت واحداً من أكبر المستثمرين في العالم وينصح بعدم استخدام بطاقات الائتمان، لأن هذا له تكلفة، وخاصةً عند استخدام السحب على المكشوف المرخص به.
من ناحية أخرى، تعد أسعار الفائدة على بطاقات الائتمان مهمة للغاية، ولكن الخطر الرئيسي هو أن العقل البشري لا يتصور نفقات بطاقة الائتمان بنفس طريقة الإنفاق بالنقد.
✍ في الواقع، مع بطاقة الائتمان، نحن أكثر إغراءً للإنفاق.
#12 – تأثير كرة الثلج. فكر على المدى الطويل
تأثير كرة الثلج لرأس المال المستثمر معروف جيداً.
✍ من أقوال وارن بافيت أيضاً هي الاستثمار على المدى الطويل في الشركات التي نفهمها.
إذا كنت تواجه مشاكل في التعامل مع DAX 40، بينما كنت تفهم جيداً كيفية الاستثمار في الذهب، لا تتردد في البقاء في الأصول المالية التي تتحكم بها بشكل أفضل، مما يجعلك تكسب المزيد من المال في الأسواق العالمية.
لهذا، لا تتردد في الاطلاع على تاريخ حسابك في Meta Trader وإجراء تحليل للعمليات الرابحة: ما الأصول المالية التي تم تداولها وما مدة الصفقات وما التحليل الذي تم استخدامه وما إلى ذلك.
#13 – كن صبوراً
✍ من نصائح وارن بافيت لتكون مليونيراً هو التحلي بالصبر عندما يتعلق الأمر بالاستثمار.
ومن أقوال وارن بافيت هي “أشتري الأسهم التي سوف تشعر بكامل الراحة للحفاظ عليها لمدة 10 سنوات“.
ينصح جميع مستشاري إدارة الثروات بفترة زمنية لا تقل عن 4-5 سنوات للاستثمار في سوق الأسهم.
يمكنك أيضاً الاستثمار في العملات والسلع والعقود مقابل الفروقات الأخرى، ولكن عليك أن تكمل تدريب المناسب، من الأفضل أن تفتح حساب تجريبي (قبل أن تبدأ في حساب حقيقي) لممارسة تداول العقود مقابل الفروقات على المؤشرات أو حتى الأسهم.
#14 – اقبل الخسائر
تم تصميم الطبيعة البشرية بطريقة تجعل من السهل علينا قبول الربح السريع في سوق الأوراق المالية ومن الصعب للغاية تحمل الخسائر، وهذا هو الحال.
سواء في سوق الأسهم أو في جميع الأسواق المالية الأخرى، من الضروري معرفة متى يجب ترك الصفقات المربحة مفتوحة ومتى نغلقها كي نحد من الخسائر في الوقت المحدد.
إذا ارتكبت خطأً في أمر ما وسار بشكل سيء، فمن الأفضل أن تتحمل الخسائر قبل أن تصبح أكبر. حتى أكبر المستثمرين يخسرون المال على بعض الاستثمارات.
✍ مفتاح النجاح في التداول هو ترك الصفقات الرابحة تربح ومعرفة متى تقبل الخسائر.
هل ترغب في إثراء نفسك من خلال تغيير رؤيتك؟ أضف صفقات جديدة بمجرد فوز صفقاتك الأخرى: اتبع الاتجاه!
إذا لم تكن مستعداً بعد للعمل في حساب حقيقي، فجرب حساباً تجريبياً.
#15 – اجعل استثماراتك بسيطة
إذا كنت ترغب في إثراء نفسك من نقطة الصفر، يجب أن تفهم أولاً أن أفضل الاستثمارات هي الأسهل والأبسط.
أظهرت أزمة الرهون العقارية عام 2007 في الولايات المتحدة أن العديد من المستثمرين قد استثمروا في منتجات مهيكلة متعلقة بالرهون العقارية وأنهم في النهاية فقدوا أموالهم أكثر من أي شيء آخر.
إذا كان سوق العملات يبدو معقداً للغاية و لا تزال ترغب في الحصول على عائد جيد من استثماراتك، فيمكنك، على سبيل المثال، استخدام مؤشرات الأسهم مثل CAC 40 أو DAX 40 أو SP 500.
تقدم المؤشرات حلاً استثمارياً ميسور التكلفة مع مستوى مقبول من المخاطرة.
كما يقول وارن بافيت، فإن الاستثمار الجيد في مؤشر الأسهم يمكن أن يوفر عائدات جذابة دون بذل الكثير من الجهد.
#16 – المخاطر والتقلبات
✍ واحدة من أكثر العبارات المعروفة في وارن بافيت هي: “المخاطرة توجد عندما لا تعرف ماذا تفعل“.
إن أدائه طوال حياته المهنية يثبت ذلك: لقد أصبح أحد أغنى رجال العالم، حسب قوله، لأنه كان يعرف دائماً ما كان يستثمر فيه.
غالباً ما استثمر في أسهم الشركات التي كانت موجودة منذ فترة طويلة: لقد رفض أسهم التكنولوجيا ولم يتأثر بفقاعة الإنترنت في عام 2001، عندما خسر العديد من المستثمرين أموالًا في شركات Silicon Valley الناشئة.
التقلب أمر طبيعي في أسواق الأوراق المالية، ولكن المخاطرة شيء نعرف أصله.
إذا كنت لا تفهم أي شيء عن أعمال الشركة، فمن الأفضل عدم الاستثمار. تذكر، ينشأ الخطر عندما لا تعرف ماذا تفعل.
#17 – اذهب عكس التيار
عندما يُسأل وارن بافيت كيف أصبح مليونيراً أو حتى ملتي–مليونيراً، لديه عبارة جاهزة:
✍“كن خائفاً عندما يكون الآخرون جشعين، كن جشعاً عندما يخاف الآخرون.
هذا يمكن أن يلخص التداول ضد الاتجاه. أفضل وقت للاستثمار في سوق الأسهم هو عندما تكون هناك أزمة اقتصادية.
اشترى وارن بافيت أسهم أمريكان إكسبريس عندما اعتقد الجميع أن الشركة ستنهار، بناءً على ملاحظة بسيطة: رأى أن الناس ما زالوا يستخدمون بطاقات أمريكان إكسبريس لمشترياتهم، لذلك كان نموذج أعمال الشركة قابلاً للتطبيق.
مثال آخر:
اشترى وارن بافيت أسهم بنك أوف أمريكا وجولدمان ساكس بعد أزمة 2007.
كانت أسهم البنك رخيصة واستثمر في ذلك الوقت لتجديد تدفقه النقدي لبضع سنوات فقط، لأن هذه القيم شهدت منذ ذلك الحين معدلات عائد ملحوظة.
#18 – آمن في رأيك
✍ لا تتبع الحشود، ابتعد عن الجنون الناجم عن تقلبات السوق ولا تتردد في عكس رأي الجمهور.
هنا نصيحة Warren Buffett واضحة تماماً إن أعظم النجاحات في كل من عالم التداول وعالم الاستثمار تأتي من حركات سريعة ومفاجئة، عندما لا يتوقعها أحد.
لذلك، من الضروري معرفة كيفية تجاهل الأحداث الحالية ووسائل الإعلام والاتجاهات في بعض الأحيان.
إذا كنت ستفكر وتستثمر مثل وارن بافيت، فسيتعين عليك أن تكون واضحاً أنه ليس من الجيد أبداً اتباع تأثير الحشود العامة. ينصح المستثمر بالابتعاد عن جنون تقلبات السوق، خاصةً عندما يكون الجميع متحمساً لأي سهم أو منتج.
طريقة التفكير هذه معاكسة، لكن المخالفة لرأي الجمهور قد تتيح لك أحياناً الربح بسرعة في أسواق الأسهم.
#19 – لا تتوقع وتخمن السوق
✍ يوجد في سوق الأسهم العديد من الفرص، لذلك ليس من الضروري انتظار الإشارة المثالية.
من الأفضل السماح بفرص الاستثمار وعدم توقع الكثير مما سيفعله السوق، لأنه كما يقول قول آخر، “السوق دائماً على حق“
قد تكون التوقعات الزائدة خاطئة، والانسحاب المبكر قد يؤدي الى فقدان الاستثمار عندما كان من الممكن أن يكون مربحاً.
#20 – استمر في التعلم
✍ لا تتوقف أبدا عن التعلم هي واحدة من عبارات وارن بافيت المفضلة.
هذا العنصر المهم في الأسواق المالية هو مواصلة القراءة وتعلم أشياء جديدة كل يوم.
وفقًا لرجل الأعمال البالغ من العمر 91 عامًا، هذه هي الطريقة التي يمكن بها تحسين والحصول على جميع المعلومات اللازمة للحصول على رؤية عالمية للسوق والشركات والمستهلكين والجهات الفاعلة التي تلعب دوراً أساسياً في الاقتصاد.
خلاء المسئولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات والتقديرات والتشخيصات والتوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها بـ “التحليل“) المنشورة على الموقع الإلكتروني لشركة Admirals. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، يرجى الانتباه إلى ما يلي:
1. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط ولا يمكن بأي حال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية استثمارية.
2. يتم اتخاذ أي قرار استثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admirals لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان ذلك بناءً على التحليل أم لا.
3. يتم إعداد كل تحليل بواسطة محلل مستقل (يشار إليه فيما يلي باسم “المؤلف“) استنادًا إلى تقديرات المؤلف الشخصية.
4. لضمان حماية مصالح العملاء وعدم إضرار موضوعية التحليل، وضعت Admirals الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع وإدارة تضارب المصالح.
5. في حين يتم بذل كل جهد ممكن لضمان موثوقية جميع مصادر التحليل وتقديم جميع المعلومات، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة وفي الوقت المناسب وبشكل دقيق وكامل، لا تضمن Admirals دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. تشير الأرقام المقدمة إلى أن الإشارة إلى أي أداء في الماضي ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.
6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون أو ستكون محدودة.
7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals عن أي أداء مستقبلي. قد تزداد وتنخفض قيمة الأداة المالية ولا يتم ضمان الحفاظ على قيمة الأصول.
8. قد تخضع التوقعات الواردة في التحليل لرسوم أو ضرائب أو رسوم أخرى، بناءً على موضوع المنشور. قائمة الأسعار المطبقة على الخدمات التي تقدمها Admirals متاحة للعامة من خلال موقع Admirals.