بما أنك تقرأ مقالنا هذا، ربما قد سمعت عن شركات التداول النصابة في سوق التداول، وإننا فعلاً نأمل إنك لم تكن قد وقعت في فخ إحداها وكنت ضحية لأساليب احتيالهم المحترفة. للأسف فإن شركات التداول النصابة هذه ستكون موجودة طالما يوجد هناك سوق فوركس. مع تطور الأساليب والنظم المستخدمة، سيكون المحتالون دائمًا في مكان قريب منك، ويحاولون ابتزاز أموالك.
لمحة تصويرية عن شركات التداول النصابة
إن حيل شركات التداول النصابة تأخذ أشكالاً مختلفة كثيرة. تتم تسمية بعض الحيل حتى على اسم مخترعيها – مثل أسلوب Ponzi، الذي يأتي من المخادع الشهير تشارلز بونزي.
يميل المحتالون في الفوركس إلى استهداف المبتدئين أو المتداولين غير المتعلمين. أفضل طريقة لمكافحة ذلك، وتجنب التعرض للخداع: هي الحصول على تعليم جيد لتداول العملات وأدوات السوق المالي العالمي بشكل عام; لتكون على دراية بكل شيء قبل أن تخوض أي تجربة مبهمة أو مشبوهة مع أي وسيط وبدأ التداول في الأسواق.
بمجرد إتقان معرفتك بالأسواق والسيطرة عليها، فأنت لم تعد هدفاً سهلاً. غالبًا ما تستخدم حيل شركات التداول النصابة عبارات مثل “فرصة استثمارية لا تفوّت“, “حقق ارباح هائلة في زمن قياسي” و ” ابدأ جني الأرباح مع اول ايداع” وعبارات اخرى مماثلة يستخدموها كوسيلة لإقناعك بإيداع أموالك في حساباتهم. والتي 99% من الحالات لن تراها مجدداًّ!
هل هذا مألوف عليك؟
عندما تفتقر إلى الخبرة في التداول، سيحاول المحتالون استغلال تفاؤلك ومخاوفك. وهنا يأتي محتالون الفوركس ويسعوا جاهدين لابتزازك ويقدمون لك عروضًا مثيرة تجعلك في حيرة من أمرك، وربما تتساءل: هل هذا حقاً ممكن؟ دعني اجرّب!
ولكن هل يمكن أن يكون هناك حل لهذه المشكلة؟
سنتحدث في هذا المقال عن طريقة كشف المواقع النصابة، ما هي العلامات التي توحي بتلك الشركات، وكيف يمكنك تجنب هذا النوع من شركات التداول النصابة وبالمقابل اختيار شركة تداول موثوقة.
كيف أكشف شركات التداول النصابة؟
إن اللهجة المتعارفة لدى شركات التداول النصابة وأكثرها استخداما عند محتالين الفوركس، هي وعود بضمان تحقيق أرباح كبيرة بشكل غير عادي، وإن المخاطر المالية قليلة أو حتى معدومة.
في البداية ولنكون صريحين ومنطقيين: لا يوجد شيء اسمه ضمان 100٪. إذا كان هناك فعلاً طريقة كهذه، فسيكون من المستحيل أن يشاركها المتداولين مع لاعبين آخرين في السوق.
قد تبدو بعض هذه العروض جذابة للغاية، خاصة للمتداولين المبتدئين. ولكن كما يقول المثل، الجبن المجاني يوجد في فخ الفئران فقط. خلاصة القول هي أنه: إذا كان هناك شيء يبدو أكثر من ممتاز بحيث لا يكون صحيحًا أو منطقياً، فمن المحتمل أن تكون هذه عملية احتيال وحذارٍ من ذلك، إنهم جيدون في ذلك!
إليك ثلاث قواعد بسيطة التي يجب إتباعها لتجنب المحتالين في شركات التداول النصابة
- حافظ على سلامتك ولا تسعى وراء الوعود الفارغة، فليس كل ما يلمع ذهباًّ!
- كن حذرًا بشكل خاص من الشركات التي تدّعي أنها عثرت على “الصيغة السرية للنجاح“
- لا تقم بتثبيت أي برامج حتى تكون متأكدًا تماماً من أنها لن تلحق الضرر بجهازك الكمبيوتر أو قرصنته.
دعنا لا ننسى ذكر سمة أخرى لشركات النصب، وهي التكرار المتواصل في الاتصالات بطريقة زائدة عن حدها، ووعدهم لك في “البونص بدون إيداع” أو الرصيد المجاني الذي يعدوك به اذا قمت بإيداع الأموال و ما يشابه ذلك من وعود مغرية.
هذه الشركات أبداً لا تعمل تحت رقابة أي سلطات تنظيمية وليس لديهم تسجيل من أيً من هيئات الترخيص التنظيمية المعروفة. تذكر – شركات التداول الموثوقة والحقيقية دائماً يقدمون دليلًا على شرعيتهم وينشرون جميع تراخيصهم على موقع تداول الشركة.
إذا كنت تشك في أي شركة فوركس أنها تكذب بشأن لوائحها، فيمكنك الاتصال بالهيئات التنظيمية التي من شأنها أن تكون قادرة على تقديم قائمة بالشركات الخاضعة للتنظيم، وقائمة بأي حالات مشبوهة قد تكون مفتوحة تجاه شركات منظمة. هذا سيساعدك على جمع قائمة اسماء شركات التداول النصابة ومعرفة من هم الذين يجب عليك تجنبهم. اليك لائحة منهم في الرابط التالي:
ثقف نفسك وتجنب مخاطر الاحتيال
نظرًا لأن تداول العملات الأجنبية ينطوي على مخاطر عالية بشكل استثنائي، فإن الخسائر لا مفر منها. ومن يقول غير ذلك هو إما لا يعرف شي عن التداول أو هو أحد هؤلاء الأشخاص أو الشركات التي نتحدث عنهم في مقالنا هذا!
عادة يتداول المضاربون المبتدئون برأس مال صغير نسبياً أو لنقول انه غير كافٍ في بعض الأحيان، ومنهم من يخوض في مشكلة إدمان المقامرة على الصفقات في سوق المال العالمي، بدلاً من التداول فيه. ومنهم من يقع ضحية الاستخدام غير السليم للرافعة المالية.
أي مضارب يتداول دون مهارة يلعب بشكل أساسي ضد السوق ككل، السوق الذي لديه رأس مال لا حصر له تقريبًا، ومن المؤكد أنه صعب أو من المستحيل التغلب عليه بشكل فردي.
بكل صدق وشفافية، فإن عددًا كبيرًا من التقارير تشير إلى سرقة أموال المتداولين من قبل شركات التداول النصابة هي نتيجة لضعف معرفة العميل، وليس لبداهة هذه الشركات المحتالة، مهما كانت جيدة في ذلك.
إذا كان المتداولين عديمي الخبرة والمهارة أمضوا وقتًا في تطوير منهجية تداول مناسبة، فسيصبحون متداولين أفضل بشكل أسرع، ومن المحتمل أن يتجنبوا المحتالين في الفوركس تمامًا، لأنهم سيعلمون بشكل جيد المخاطر المحتملة وألاعيب هذه الشركات وما يجب تجنبه منها. يجب أن يكون معظم المتداولين المبتدئين قادرين على الوصول الى أي منصة تداول تقريبًا مع أي وسيط كان، وأن يروا الاختلافات فيها وفي نتائجهم – الأمر بهذه البساطة.
بمجرد قبولك فكرة احتمالية الخسائر المالية في التداول، وبدء التداول مع نظام تداول مدروس وإستراتيجي، وفهم السوق وخصائصه وطريقة عمله، سيكون من الصعب عليك أن تقع في عملية احتيال شركات التداول النصابة.
4 علامات كشف المواقع النصابة
اليك 4 علامات مهمة عليك تفقدها والتي من شأنها ان تساعدك على كشف المواقع النصابة في حال محاولتها تنفيذ أي محاولات احتيال.
1. نظم تداول وتعليم من دون أي إثباتات
هناك الكثير من المحتالين الذين يبيعون أنظمة التداول والمواد التعليمية. عندما تطلب منهم تقديم أي دليل على تاريخ تداولهم أو معرفتهم، فإنهم يتهربون من الإجابة. هناك أيضًا العديد من المتداولين الذين يقدمون أنظمتهم وأساليبهم دون غرفة تداول أو أي خدمات مصاحبة.
يشار إلى هذه الأنواع من المحتالين أحيانًا باسم تجار “سم الثعبان ” أو بالإنجليزية “Snake oil” وهو المصطلح الذي يستخدمه المتداولون للمتداولين المزيفين وأنظمة التداول التي ليس لديها دليل صالح على تاريخ تداولهم في السوق.
2. رسائل إلكترونية عشوائية تسألك عن معلوماتك الشخصية
قد يطلب منك المحتالون أيضًا الحصول على معلومات شخصية، مثل:
- اسمك الكامل
- رقم هاتفك
- عنوان منزلك
لا تكشف عن بياناتك الشخصية لشخص لا تثق به تمامًا. كن حذرًا من الوسطاء الذين لا يزودونك ببيان مكتوب عن تحذير المخاطر و حتى لو فعلوا ذلك، اقرأ العبارات جيدًا، لأن الشيطان بين السطور. تذكر أن هذه البيانات قد تصبح عملة في حساب المحتالين قريبًا.
3. بدون خلفية تماماً
لا تثق أو تتعامل أبداً مع شخص يرفض تزويدك بمعلومات عن خلفيتهم. سواء كان ذلك وسيطاً أو متداولاً أو معلماً أو مدير حسابات. قم دائماً بتفقد سريع عبر الإنترنت لمعرفة ما إذا كان الشخص أو الشركة شرعيّ أم لا.
4. الغش الحقيقي واضح ومكشوف
وفقا لأحد المجلات في نيويورك، صبي من منطقة كوينز، مدينة نيويورك في الولايات المتحدة الأمريكية، حصل على عشرات الملايين من الدولارات من خلال تداول الأسهم في فترات استراحة الغداء في مدرسة Stuyvesant الثانوية. ما حدث في الواقع هو أنه تبين أنه لم يربح أبدًا أي أموال، وأن كل أرباحه كانت تتم في حساب تداول افتراضي، مهما كان يعني ذلك فعليك ان تكون مغفلاً لتصديقه.
3 قواعد تساعدك على معرفة المواقع النصابة
أفضل طريقة لتجنب عمليات الاحتيال الاستثمارية وكشف المواقع النصابة هي أن تأخذ وقتك. لا تتعجل في قراراتك – وتأكد من تقييم جميع الإيجابيات والسلبيات أولاً. إن العثور على وسيط فوركس موثوق به ليس بالمهمة السهلة، في الحقيقة ان الوقت هو أكبر استثمار يجب ان تفكر فيه، لأنك دائما ستستفيد على المدى الطويل من استثمارك لوقتك.
1. ابحث وتفحص اسم وسمعة الوسيط
الخطوة الأولى التي يجب عليك اتخاذها عندما تصادف وسيط أو شركة فوركس هي البحث عن اسمها التجاري في Google. ابحث عن مراجعات وآراء العملاء على المواقع التداول. إذا لم يكن هناك شيء عنها أو كانت ذات آراء سيئة، يجب عليك الابتعاد عن مزود الخدمات هذا.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك استعراض حالات الاحتيال المنشورة على المواقع الالكترونية وبعض المنتديات الموثوقة ومعرفة ما إذا كان وسيط الفوركس نصاباً، أو كان موثوقًا به كما هو مطلوب. تأكد أيضًا من معرفة ما إذا كانت هناك أي إجراءات قانونية معلقة ضد الوسيط.
على سبيل المثال، يمكنك:
زيارة منتديات فوركس ومعرفة ما إذا كانت هناك أي شكاوى بشأن عمليات سحب الأموال، وإذا كان الأمر كذلك، تواصل مع المستخدم الذي نشر الشكوى واطلب المزيد من التفاصيل.
ربما كان المستخدم مخطئًا أو مرتبكًا، لكنه لن يضر أبدًا السؤال. فحص الخلفية السليم سوف يقلل أيضا من المخاطر الخاصة بك.
2. الابتعاد عن الفرص التي تبدو خيالية
تريد الحصول على أموال سهلة؟ ذلك غير ممكن! لا تصدق أي شخص يخبرك أنه من السهل كسب المال بشيء مثل “ربح 20٪ شهريًا“. إنه هراء خالص، لا يصدقه إلا المجانين، لأن تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات تتطلب الكثير من الوقت، الفحص، التعليم، الصبر، والذكاء لتصبح مربحة.
لا يوجد مال سهل يتحقق هنا. إذا كنت تكرس وقتك وتتعلم كيفية التداول بشكل صحيح، فقد تحقق مصدر دخل كبير – هذا هو الصحيح عزيزي القارئ.
3. قارن لوائح الترخيص وشروط التداول
تأكد من مقارنة اللوائح التنظيمية للهيئة المرخصة بالشروط الواردة على موقع الوسيط، للعثور على أوجه التضارب والشذوذ في شروطها. إذا كنت لا تثق في حكمك، أو إذا لم يكن لديك الوقت، فاطلب مشورة مستشار مالي مرخص.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك طلب إثبات تسجيل الأعمال قبل التداول مع أي وسيط. تأكد من قراءة كل الأحكام والشروط المكتوبة عند فتح حساب.
أحيانًا يستخدم المحتالون حوافز الحساب ضد المتداول، عندما يتعلق الأمر بسحب الأموال.
فمثلاً:
إذا كنت تتلقى أموالًا إضافية عند الايداع وترغب في سحبها، فقد تعترض شركات التداول النصابة على هذا الحق نظرًا لشروطه وأحكامه.
يمكنك دائمًا الرجوع إلى تنبيهات سلطات الإشراف المالي وقوائم التحذير، التي تنشر بانتظام إخطارات التحذير الواردة من سلطات الإشراف المالي في البلدان الأخرى، فيما يتعلق بالشركات التي تقدم خدمات مالية بدون ترخيص للعمل. حظًا سعيدًا، وتذكر دائمًا أن تتداول بأمان دائمًا!
لا تنسَ أنه عند بدء التداول المباشر – قم دائمًا بتداول حجم صغير لفترة قصيرة في البداية، ثم حاول السحب. إذا سارت الأمور على ما يرام بشكل سلس، فمن الآمن إيداع المزيد من الأموال.
توفر حساب تجريبي هو مؤشر آخر على إذا كان الوسيط جيد أو سيء. إذا لم تحصل على عرض هذا الخيار، أو لم يتم تشجيعك على التداول التجريبي، فهذا مؤشر قوي على ان هذه الشركة تطمع فقط في أموالك. ولكن ليس بعد اليوم!
8 أسئلة تساعدك على كشف مواقع التداول النصابة
تذكر أن لديك كل الحق في طرح الأسئلة. بعض الأسئلة المناسبة، أذا جاوبتها يمكن أن تحدد ما إذا كنت تتعامل مع شركات تداول موثوقة أو فنان احتيال فوركس، وما اكثرهم!
تأكد من معرفة حقوقك، والبحث في جهات الاتصال، والتحقق من تسجيل الشركة وخلفية العمل. ضع في اعتبارك أن جميع المعلومات التي تتلقاها من شركات التداول المحتملة يجب أن تكون في شكل مكتوب. لا تعتمد أبدًا على المحادثات الهاتفية أو البيانات الشفوية.
اسأل نفسك هذه الأسئلة:
- ماذا يمكنك أن تفعل عندما تدرك أن عرض الوسيط لا يناسبك؟
- ما مدى قوة وشرعية العقد؟
- ما مدى سهولة الوصول إلى خدمة العملاء؟
- هل يمكنك الاتصال بالوسيط عن طريق الهاتف أو سكايب أو البريد الإلكتروني؟
- هل يصرحون عن العنوان الفعلي؟
- هل يستخدمون أسماء حقيقية؟
- هل هي شركة مسجلة ومرخصة؟
- هل يمكنهم توفير تاريخ أداء الشركة وأو سجلات مالية سنوية؟
الحل: سجّل مع شركات التداول الموثوقة
من أول الأشياء التي يجب مراعاتها عند البحث عن شركات التداول الموثوقة هو الرقابة والترخيص. إن فتح حساب تداول مع شركة تداول مرخصة من الجهات المعنية أمر مهم للغاية! يمكنك التحقق من ذلك من خلال التأكد من عنوان الشركة، والتأكد إذا كان هنالك رقم ترخيص معلن على موقع تداول الشركة حيث تختلف متطلبات الترخيص المالي والتشريع له من مكان الى آخر.
بعض الأمثلة للهيئات التنظيمية تشمل:
الأردن: هيئة الأوراق المالية الأردنية (JSC)
أستراليا: هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC)
المملكة المتحدة: هيئة السلوك المالي (FCA)
قبرص: لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC)
إن الترخيص والرقابة يمنح أموالك التأمين اللازم ضد أي غش أو مشكلات مالية تواجهها مع شركات التداول النصابة.
تذكر ايضاً، إذا رأيت موقع تداول محترف في التصميم فهذا لا يعني دائماً انه موقع تداول مرخص وموثوق. إذا كانت شركة التداول فعلاً مرخصة وخاضعة للرقابة، سوف يقومون بنشر معلومات الترخيص على موقع تداول الشركة الالكتروني، مع بيان رقم الترخيص والجهة التنظيمية المُرخصة. بالعادة يمكن الوصول لهذه البيانات لأي موقع تداول مرخص في قسم “من نحن” على صفحتهم الرئيسية أو على الهامش السفلى للصفحة.
خلاصة – كيفية كشف شركات الفوركس النصابة
للتأكد من أنك لست ضحية لعملية احتيال احدى شركات التداول النصابة، استخدم دائمًا وسيطًا مرخصاً ذات اسم وسمعة طيبة ومثبتة في السوق، وله آراء إيجابية على الإنترنت، مصداقية وشفافية بنسبة 100٪ في سياسات الرسوم وشروط التداول.
دائمًا ما تكون فكرة الأموال السريعة والنقد السهل موجودة، ولهذا السبب يجب عليك التأكد من أنك تفهم تمامًا ما يتطلبه الأمر حقًا لتصبح ناجحًا في تداول العملات، دون استخدام أساليب الإصلاح السريع التي تعرضك للخطر.
نأمل أن هذه المقالة المكتوبة خصيصاً لك كانت حقاً مفيدة وستجنبك مخاطر شركات التداول النصابة.